障害年金「病歴・就労状況等申立書」作成ガイド

【第1章】審査の現実と、申立書作成前の準備マニュアル

こんにちは、社会保険労務士の嶋田です。今回は記入するのが難しい「病歴・就労状況等申立書」について記事にしようかと思います。すごく・・文章が長いので申立書に記入しながら、その都度必要な個所を読んでくださると嬉しいです。

多くの方は、主治医に「診断書」を書いてもらうことばかりに気を取られ、ご自身で作成する「病歴・就労状況等申立書（以下、申立書）」を「ただのアンケート用紙」「日記のようなもの」と軽視してしまいます。しかし、社会保険労務士の視点からは、この申立書は、障害年金の審査において「診断書」と並ぶ、あるいはそれ以上の決定的な力を持つ【最重要の証拠書類】です。

第1章では、なぜ、ここまで申立書を重要視するのかという「審査の裏側」と、実際にペンを握る（あるいはパソコンに向かう）前に絶対に済ませておかなければならない「準備作業」について、解説します。

1. 障害年金審査におけるルールと申立書の役割

日本年金機構が行う障害年金の審査には、私たちが普段経験する他の福祉制度とは異なる、ルールが存在します。

① 面接審査が一切ない「書面主義」

市区町村の役所で「障害者手帳」の申請をする際や、「障害福祉サービス（ヘルパーなど）」の利用申請をする際は、必ず担当者や調査員との「面談」や「訪問調査」があります。そこでは、顔色、話し方、歩き方、部屋の散らかり具合などを、人間の目で直接見てもらうことができます。

しかし、障害年金の審査には「面接」がありません。 申請書類は、全国の年金事務所から日本年金機構の「障害年金センター（東京）」に送られ、そこで認定医や審査官によって審査されます。

 毎日どれほど苦しい思いをしてベッドから起き上がれなくても、経済的な不安で夜も眠れなくても、「提出された紙に書かれていない苦労は、考慮されません」

だからこそ、「生の声」と「見えない苦しみ」を文字という客観的なデータに変換し、審査官への唯一のプレゼンテーション資料として作成するのが「申立書」なのです。

② 「医師の診断書」の限界と、それを補完する申立書

「お医者さんが一番重い評価の診断書を書いてくれたから、絶対に年金はもらえるはずだ」 この思い込みは、不支給へと直結する可能性もあります。

医師の診断書は確かに医学的な最重要証拠ですが、医師には「診察室の外での生活」が見えていません。

• 医師が見ているもの：月に1回、5分程度の診察室での様子。血液検査の数値。レントゲンやMRIの画像。
• 医師が見ていないもの：毎日お風呂に入るためにどれだけ気力を振り絞っているか。家族がどれだけ食事の用意や金銭の管理を代行しているか。職場でどれだけ周囲から配慮を受けて、働いているか。

診断書が「点（医学的評価）」であるならば、申立書は発病から現在までのあなたの人生をつなぐ「線（生活の歴史）」です。医師が書ききれない「生活のしづらさ（機能制限）」の余白を、事実で埋め尽くすのが申立書の本当の役割です。

2. 申立書と診断書の「完全同期」の重要性

日本年金機構の審査官は、医師の書いた「客観的な診断書」と、あなたが書いた「主観的な申立書」を左右に並べ、矛盾（ねじれ）がないかをチェックします。

ここで最も重要な実務の鉄則をお伝えします。

【鉄則】申立書は、「医師の診断書」が手元に完成してから書き始めてください。または申立書を下書きだけしておき診断書が完成してから同期させるように正書してください。

なぜなら、両者の書類に矛盾が生じた場合、審査官は「医師の診断書」を重視し、あなたの申立書に誇張があると思われてしまう可能性があるからです。

 

 矛盾が生じる具体例

【ケース1：自己評価が軽すぎる】（見栄を張る）

• 医師の診断書：「食事は自発的にできない（援助が必要）」
• あなたの申立書：「家族に迷惑をかけたくないので、頑張って自分で作っています」
• 審査官の判断： 「本人は自分でできると言っている。医師の評価は重すぎるため、本人の主張（軽い方）を採用して『不支給』とする」

【ケース2：自己評価が重すぎる】（誇張）

• 医師の診断書：「就労は一般企業で可能である」
• あなたの申立書：「毎日寝たきりで一歩も動けず、何もできない」
• 審査官の判断： 「診断書の所見と本人の主張が全く噛み合っていない。本人の申立書は信用に足らない（不支給）」

【ケース3：存在しない症状を書く】（医学的根拠の欠如）

• あなたの申立書：「毎日激しいパニック発作が起き、幻聴が聞こえる」
• 医師の診断書：パニック発作や幻聴に関する記載が一切ない。
• 審査官の判断： 「医学的な裏付けのない本人の思い込みである」

このようなことを防ぐため、「常に診断書をベースとし、申立書の内容を診断書という器の中に綺麗に収める」という作業が不可欠になります。もし診断書の内容が実際のあなたの生活よりも極端に軽く書かれてしまっている場合は、申立書をどう工夫しても覆すことは困難です。その場合は、申立書を書く前に、医師に診断書の修正や追記をお願いする（実態を正しく伝える）というステップに戻らなければなりません。

3. 執筆前の「マインドセット（心構え）」

申立書を書く作業は、「できないこと」「失敗したこと」「つらかった過去」の歴史を、自らの手で数千文字にわたって書き連ねる作業です。精神疾患の方であれば病状が悪化し、身体・内部疾患の方であっても強い疲労感とストレスに襲われます。以下の3つのルールを必ず守ってご自身を保護してください。

① 作業は「1日30分」のタイマー制にする

「今日中に全部書き上げよう」とは絶対に思わないでください。過去のつらい記憶のフラッシュバックを防ぐため、スマートフォンのタイマーを30分に設定し、アラームが鳴ったら途中でも強制的に作業を終了してください。数日、数週間かけてパズルを組み立てるように完成させればよいのです。

② 「頑張っているアピール」を捨てる

私たちは社会生活を送る上で「自分はこれくらいできる」「少し良くなった」と前向きな姿勢を見せることが美徳とされています。しかし、障害年金の審査において、その前向きな姿勢は等級不該当につながります。 申立書は「頑張り」をアピールする場ではありません。「いかに自分が一人では生活が不自由であり、周囲の人間や福祉の『援助』によってかろうじて生活ができているか」を、感情を排して淡々と客観的に証明する場です。見栄やプライドは、控えめにしてください。

③ 誰かの目（客観的視点）を借りる

自分自身のことは、自分が一番わかっていないものです。特に精神疾患や発達障害、高次脳機能障害などの方は、自分ができていると思い込んでいても、実は家族から見れば「全くできていない（後始末を全部家族がやっている）」ということが多々あります。 可能であれば、ご家族、通院先のソーシャルワーカー、あるいは私のような社会保険労務士と一緒に、事実のすり合わせを行ってから書き始めてください。

4. 「情報収集・棚卸し」のステップ

いきなり日本年金機構の用紙に向かって書き始めるのは、地図を持たずに迷路に入るようなものです。まずは、手元にある「客観的な記録」をすべてテーブルの上に集め、年表（タイムライン）を作る準備をします。

【必ず集めるべき資料リスト】

1. 受診状況等証明書（初診日の証明）： ここに書かれている「発病日」と「初診日」が、すべての歴史のスタート地点になります。※初診日と障害認定日（原則：1年6か月後）の時点で同じ病院に通っている場合は「診断書」のみで初診日の証明ができますので不要となります。
2. 医師の診断書（コピー）： 前述の通り、絶対的なベースとなる資料です。
3. お薬手帳・薬袋： いつからどの病院に通い、どの時期に薬の量が増えたか（病状が悪化したか）という客観的証拠になります。
4. 領収書・診察券： 過去に通った病院の正確な名前と、通院していた期間を特定するために使います。
5. 母子健康手帳（知的障害・発達障害などの場合）： 先天性の障害の場合、出生時の状況や検診での指摘事項を正確に書くために必須です。
6. 過去の日記、家計簿、スケジュール帳、SNSの過去の投稿： 「あの頃、仕事に行けなくてずっと寝込んでいたな」という記憶を、正確な「年月」に結びつけるための鍵になります。

タイムラインの構築（下書き）「ここがとにかく大事です。最初から完璧を目指さないで！！」

集めた資料をもとに、裏紙やExcelなどに「いつから・いつまで」「どこの病院に通い」「どのような仕事・生活の状態だったか」の年表を作成します。

• 〇年〇月〜〇年〇月：A病院（休職して実家に戻った）
• 〇年〇月〜〇年〇月：病院に行っていない（経済的理由で通えず、引きこもり）
• 〇年〇月〜現在：B病院（障害者枠で就労開始するも、週3日が限界）

この「骨組み」が完成して初めて、実際の指定用紙への記入に移ることができます。

5. 手書きを避け、「パソコン」で作成する

最後に、形式的な部分での最大のアドバイスです。 日本年金機構は、申立書を「手書き（黒のボールペン）」で作成することも、「パソコン（ExcelやWordなど）」で作成し印刷することも、両方認めています。

社会保険労務士としては、パソコン（Excel等）で作成することを、推奨します。（※日本年金機構の公式サイトから、Excel形式のフォーマットがダウンロードできます）。

手書きを避けるべき3つの理由：

1. 修正液・修正テープが使用禁止であるため： 公的な証明書類であるため、1文字でも間違えたら、定規で二重線を引き、余白に正しい文字を書かなければなりません。数千文字を書く中でミスをしない人間はいません。訂正だらけの書類は、審査官にとっても読みづらく、あなたの伝えたい真実が正確に伝わらない可能性があります。※近年の「脱はんこ」の取り組みにより多くの行政手続きで書類への押印そのものが廃止されたため、それに伴い訂正ルールも緩和されております。
2. 文字の大きさや枠の調整ができないため： 手書きの場合、「この期間は書くことがたくさんあるのに枠が足りない」「この期間は書くことが少ないのに枠が余って不自然」という事態が必ず起きます。パソコンであれば、文字の大きさを調整したり、読みやすく改行を入れたりすることが自在にできます。
3. 書き直しが不可能なため： 「やっぱりこの表現は診断書と矛盾するから変えよう」と思ったとき、手書きでは最初から新しい用紙に書き直すという地獄の作業が待っています。パソコンであれば、何度もコピペや修正を行い、診断書と完璧に整合性が取れるまで書き直すことができます。

ご自身でパソコンの操作が難しい場合は、ご家族にお願いするか、手書きで下書きを作ったものを支援者にデータ入力してもらう（その場合は最後に代筆者欄への記入が必要）などの方法をとってください。審査官も「読みやすく、美しく整えられた書類」は、それだけで審査において無意識のプラスの評価（少なくともマイナスからのスタートを避ける効果）をもたらします。

次のページ（第２章）へ　→